the barun
상담 후 기대효과
자산가를 위한 은행의 PB서비스, 간/직접 투자 유도를 중점으로 하는 증권사 PB서비스, 보험가입을 주 목적인 보험사(보험대리점) FC서비스에서 의뢰인들이 손사래를 치는 이유는 의뢰자의 현실적인 현재 상황과 초래될 예측의 이해가 아닌 자사 브랜드 중심의 포트폴리오를 강요하기 때문입니다.
더바른의 상담(카운셀링)은 의뢰인이 직접 자산을 디자인하게끔 가이드하는데 있는만큼 상담이 마무리 되었을 때 자산 설계에 있어 자립하게끔 돕는 효과를 가지게 됩니다.
상담이 설득이 되어서는 안됩니다. 의뢰인은 형식적이 아닌 의뢰하신 마음 자체를 존중받아야 하고 왜 이러한 결과가 나오게 되었는지 회고함으로써 반복된 실수를 하지 않게끔 조언해 드리는 것이 더바른 자산설계의 주요업무입니다.
한 줄 후기
금융상품을 가입하지 않아도 되는 점이 가장 맘에 들었어요
(서울 성수동 30대 이수*님)
금융 영업하신 분들을 만나면 기존 포트폴리오를 보고 잘못된 점만 지적하고 밑도 끝도 없이 리모델링하자고 했는데 원인을 해설해 주는 점이 너무 좋았어요.
(경기 분당 40대 김기*님)
반 속는 셈치고 친구 소개로 상담 받았는데 체계적인 부분이 가장 마음에 들었어요.
(서울 노원 40대 이윤*님)
맨날 가입하고 깨고 가입하고 깨고를 반복하던 나, 그냥 설계사가 좋다니까 그렇게 해왔는데 알고 보니 화도 나고, 지금이라도 알아서 다행이다 싶어요.
(경기 의정부 30대 이하*님)
다른 건 모르겠고, 매뉴얼화 된 프로세스가 마음에 들었고, 왜 스스로해야 하는지 원인을 하게 되어 담당PB에게 고맙다는 말을 전해요.
(인천 구월동 50대 최철*님)
상담접수
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사전안내
· 재정 심리 테스트(기혼용, 미혼용)
· 4개의 통장 (현재 소비 및 저축 현황)
· 보유 금융 포트폴리오 진단 (예적금/펀드/보험/부동산등)
· 의뢰인 당면 과제 관련 이슈
초회상담
- 금융산업과 구조 브리핑
- 비재무적 상황 체크 (부모부양, 부채, 부부간 재테크 불화)
- 하고싶은 것 Vs. 해야 하는 것
- Summary Portfolio (간략 실천 방안 협의)
- 재정정보관리 위탁 선택 (계약 유/무)
포트폴리오 브리핑
- Financial Check-Up ( 내 자산 등수 확인 하기)
- 목적별 자금계획
· 권역별 분산계획
· 금융구조 브리핑
· 부동산 전략
· 세무 전략
포트폴리오 선택 및 협의 / 조정
· A안 / B안 중 택 1 (규모별 상이 )
· 금융브랜드 선택(실천) 및 인계
- 금융 DIY 일정 및 사후 관리 방법 안내
